Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как купить иностранные акции? Надежный способ в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ (Saxo Bank, Exante и т.д.). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал (Interactive Brokers). В этих условиях такие брокеры как Just2Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.
На сегодняшний день работа с J2T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.
Налоги с иностранных акций в 2022 году
Еще один актуальный вопрос, на который хотелось бы получить внятный ответ – как платить налоги, если купить акции на иностранной бирже? Срок сдачи 3-НДФЛ за 2021 год поджимает, и инвесторы хотели бы точно знать – надо им сдавать отчет в налоговую или нет.
Важно! В 2022 году к обычным рискам фондового рынка добавились риски, связанные с санкциями. Поэтому будьте внимательны, особенно к информации от бирж и брокеров. Уже прозвучало предупреждение о том, что торги акциями иностранных эмитентов, возможно, будут приостановлены. Никто не даст гарантий, что это окажется единственным вмешательством в работу фондового рынка, или же последуют более радикальные меры.
Вы обязаны заплатить налоги с иностранных акций, если:
- покупали и продавали ценные бумаги;
- получали дивиденды.
О налогах с дивидендов иностранных акций мы расскажем чуть дальше, а сейчас – о торговле ценными бумагами (ЦБ).
Налогообложение иностранных акций зависит от степени их активности на рынке и от горизонта инвестиций в плане времени. Кто-то зарабатывает спекуляциями на уровне «купил-продал», а кто-то ждет прироста капитала в долговременной проекции. Впрочем, есть и те, кто успешно совмещает оба вида заработка. Запомните: налоги с иностранных акций платим только при их продаже.
В России нет налога на прирост капитала, так что пока ваши ценные бумаги находятся у вас, НДФЛ не начисляется. Даже если ваши акции растут в цене. Так что за иностранные акции, купленные на Мосбирже, вы налог не платите, только при их продаже.
Нужно оценивать риски иностранных акций. Сложно не разочароваться, когда тебя ограничивают в возможности распоряжаться активом, который ты покупал. Но тем не менее все меры принимаются именно с целью защиты в первую очередь от инфраструктурных рисков, о которых должен помнить розничный инвестор. Все же подразумевается покупка активов с повышенной долей риска, поэтому в данном случае ограничение создали для защиты инвестора, который мало что понимает в инвестициях.
А что же тогда доступно на сегодняшний день? Во-первых, доступен достаточно широкий спектр российских бумаг, есть всевозможные облигации. Снова начали работать еврооблигации, пока что в ограниченном формате, есть золото, криптовалютные активы. Доступны инвестиции через иностранных брокеров. То есть инструментов остается еще достаточно много, кроме иностранных акций.
Некоторые российские компании открывают своим клиентам доступ на иностранные биржи — например, Тинькофф. Этот брокер позволяет покупать и продавать акции американских эмитентов, а заодно предлагает дистанционно оформить форму налоговой льготы (W-8BEN, о которой я говорил чуть выше). Правда, на практике работа с американскими акциями через Тинькофф может быть осложнена. Дело в том, что перевести эти акции другому брокеру будет практически нереально. Обычно фактический владелец акций (клиент брокера) может за небольшую сумму перевести свои активы от одного брокера к другому, сменив таким образом своего представителя на бирже. Но если вы купили американские акции через Тинькофф, то поменять брокера будет очень затруднительно. Теоретически перевести акции можно, но это будет стоить вам 15% от суммарной стоимости этих акций, но не менее 25 000 рублей. Для многих частных инвесторов это очень крупная сумма.
Российские брокеры, через которых можно покупать иностранные акции
Ряд брокеров предоставляют клиентам доступ на Санкт-Петербургскую биржу и на зарубежные биржи (для квалифицированных инвесторов).
Смотрите также Как выбрать брокера? Лучшие российские брокеры
12 крупнейших брокеров. через которых можно купить ценные бумаги зарубежных компаний
|
№ |
Брокер |
Биржи |
|
1 |
БКС |
NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, Санкт-Петербургская биржа |
|
2 |
ВТБ |
SEHK, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA, Санкт-Петербургская биржа |
|
3 |
Финам |
NYSE, NASDAQ, Санкт-Петербургская биржа |
|
4 |
ФК Открытие |
NYSE, NASDAQ, LSE, AMEX, TSX, XETRA, FTSE, EURONEXT, Санкт-Петербургская биржа |
|
5 |
Ай Ти Инвест |
LSE, XETRA, Eurex, NYSE, NASDAQ, AMEX, ICE, CME, NYMEX, COMEX, SEHK, Санкт-Петербургская биржа |
|
6 |
Альфа-Банк |
Санкт-Петербургская биржа |
|
7 |
Алор + |
Санкт-Петербургская биржа |
|
8 |
ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент |
Санкт-Петербургская биржа |
|
9 |
КИТ Финанс |
AMEX, NASDAQ, NYSE, TSX, CME, LSE, XETRA, EUREX, ICE, HKEX, Санкт-Петербургская биржа |
|
10 |
Тинькофф Банк |
Санкт-Петербургская биржа |
|
11 |
Солид |
CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE, Eurex, Санкт-Петербургская биржа |
|
12 |
Уралсиб брокер |
Санкт-Петербургская биржа |
Акции у форекс-брокера
Список торговых инструментов форекс-брокеров долгое время расширялся и несколько лет назад он пополнился акциями. Они представлены в виде отдельной категории – контрактов на разницу стоимости, аббревиатура CFD. Базовым активом в них служат акции различных компаний или фондовые индексы. Отметим главные преимущества, которыми обладает покупка акций зарубежных компаний физическими лицами через CFD:
- Удобство. Акции доступны в том же терминале, что и валютные пары. К тому же регистрация у форекс-брокеров гораздо проще.
- Возможность работать с плечом, если это предусмотрено у брокера.
- Дробные акции – можно работать даже с небольшими суммами.
Как известно, любой вид инвестирования всегда идет бок-о-бок с большими рисками потери средств. Все дело в том, что движение цен активов непредсказуемо: стоит лишь появиться в сети какой-то кричащей новости, как стоимость бумаги может в миг возрасти или упасть. Сильно влияет на динамику и мировая экономика, экономика страны компании-эмитента, и другие факторы, такие как:
- Спрос и предложение (здесь чем выше спрос, тем выше цена акции);
- Количество выпущенных бумаг (чем их число меньше, тем стоимость одной акции дороже);
- Финансовые показатели компании (это и ее объемы продаж, торговый оборот, прибыль и так далее);
- Отношение потребителей к компании-эмитенту (чем лучше инвесторы воспринимают бренд, тем это лучше для динамики цены его акций).
Экономика США — одна из самых стабильных в мире, она меньше всего подвергается экономическим и политическим рискам, что позволяет прогнозировать развитие многих компаний, особенно крупных.
Самыми перспективными являются акции из S&P 500. По мнению аналитиков, в сложившейся в 2020 году нестабильной ситуации на фондовом рынке из-за пандемии коронавирусной инфекции COVID-19 внимание стоит обратить на компании следующих секторов*:
- телекоммуникационные услуги;
- потребительские товары первой необходимости / вторичной необходимости;
- энергетика;
- коммунальные услуги;
- финансовый сектор;
- здравоохранение;
- промышленность;
- информационные технологии;
- производство материалов;
- недвижимость.
Акции иностранных компаний
На фоне нестабильной экономической ситуации в мире усиление диверсификации инвестиционного портфеля за счет иностранных акций — разумное решение.
Несмотря на связанный с распространением COVID-19 кризис, многие иностранные компании демонстрируют сильные финансовые показатели и стабильно выплачивают дивиденды держателям своих акций. Это компании с высоким потенциалом роста*:
- в сфере химической промышленности;
- программного обеспечения;
- производства энергетического оборудования / электроники / транспорта, медицинского оборудования;
- производства лекарственных препаратов;
- финансов, страхования и управления активами;
- производства продуктов питания.
Удаленное открытие счетов нерезидентов
Существуют компании предоставляющие такую возможность. Какого брокера выбрать из ниже представленного перечня зависит от личных предпочтений и тарифов.
- Фридом Финанс — предоставляет такую возможно, но с последную отправкой оригинала заявления по почте. Доступ открывается на рынок РФ, Казахстана, США. Отметим, что на территории Украины и Казахстана есть офисы, поэтому этот вариант для жителей этих стран весьма удобный;
- ITI Capital — процесс сотрудничества идентичный Фридом Финанс;
- АТОН если капитал солидный, можно попробовать данный вариант. Нерезидентам счета открываются от 100 тыс. долларов, вопрос решается через менеджеров в личном порядке. Гражданам США АТОН не открывает счета.
ИИС для иностранных граждан
Не менее популярный вопрос, может ли иностранный граждан получить ИИС и рассчитывать на налоговый вычет в РФ. Ответ заложен в вопросе. Вычеты получаются из налогов, которые ранее были выплачены в бюджет государства. Если вы нерезидент РФ, нельзя открыть ИИС и получать вычеты.
Если вы допустим гражданин другой страны, такого как Беларусь, Казахстан, и работаете на территории РФ, являетесь резидентом, у вас есть право открыть ИИС и получать вычет из налогов. Хотя нужно признать, что на таких условиях далеко не каждый брокер согласится работать. Кто-то может выставить повышенные требования. Возможно найдется компания которая предоставит базовые условия, без усложнений. Все вопросы нужно уточнять у менеджеров. В теории право на это есть.
Если вы являетесь гражданином Европы, или проживаете там, и в поиске доступов к иностранным рынкам, здесь часто вспоминают брокера DEGIRO.
Рейтинг российских брокеров акций
ВТБ брокер
Третий по количеству клиентов брокер в России. Компания не вкладывается в активный маркетинг, но аудитория у нее есть. ВТБ предлагает неплохие тарифные планы.
| Наименование | Мой онлайн | Стандарт | Профессиональный |
| Комиссия брокера за сделку | 0,05% | 0,04% | Зависит от объема, от 0,015% |
| Комиссия биржи за сделку | от 0,01% | 0,01% | мин. 0,01% |
| Плата за обслуживание | Нет | 150 р. если есть сделка | 150 руб. если есть сделка |
| Заявка на позицию по телефону | 150 р за 1 сделку | – | – |
Если вы являетесь клиентом ВТБ и имеете привилегии банка, то тарифы будут корректироваться в меньшую сторону.
До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.
Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств. А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале. Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.
Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.
Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
Скачать книгу
Иностранные рынки ценных бумаг
Тут главное, что инвесторы и эмитенты проживают не в одной стране. Акции выпускают в государственной валюте. Важно, чтобы номинал был иностранным для инвестора.
Рынок евробумаг функционирует по другим порядкам: валюта иностранная как для эмитента, так и для покупателя. Эта группа более популярна, занимает 75% зарубежных активов. С помощью схемы легче понять устройство рынка:
Фондовый рынок отдельного государства уникален:
- В Германии он разделяется на две категории: первичную и вторичную. На последнем происходит перепродажа. Сделки проводятся на биржевом и внебиржевом рынках (занимает большую часть от продаж). Биржа сегментируется в зависимости от того, какой способ регулирования задействован. В официальном биржевом обороте курсы устанавливает маклер. В регулируемом обязанностей меньше, а установка курсов доступна свободным посредникам. Если бумага не допущена к официальному и регулируемому рынкам, ее выпускают на свободной бирже.
- США знамениты большим выбором компаний для инвестиций. Торговля меньше привязана к экономике отдельной страны, поскольку акции выпускают международные компании. Вы обезопасите акции от местных кризисов, влияющих на доходность. Отчетность максимально прозрачна — бухгалтерия регулируется законом. Для граждан многих стран двойное налогообложение отсутствует.
- Фондовая биржа Великобритании характерна тем, что банки независимы от сектора ценных бумаг. В англосаксонской модели главный инвестор — фондовый рынок. Акции являются крупнейшим сегментом, а любой долговой инструмент менее популярен.
- Ценные бумаги иностранных эмитентов Швейцарии продаются двумя способами: ордерным и безордерным. В первом случае трейдер обязан исполнить ордер. Во втором решения о купле-продаже принимаются самостоятельно.
- В отличие от англосаксонской модели, во Франции права на активы полностью принадлежат владельцу. Собственность не разделяется между держателем активов и брокером. Операции проводятся поверенным посредниками. Другой вариант — передача ценных бумаг в долг. Тогда заемщик получает прибыль с активов, а собственник требует возврат акций и средств в установленную дату.
- Рынок Японии стремительно развивается: демография страны положительна, а спрос на производство увеличивается. Японская биржа состоит из нескольких групп. Выделяют регулярных и специальных участников (занимаются приказами биржевых рынков), сайтори и небанковский сектор. Предпоследние играют роль посредников купли-продажи. Последняя группа связана с финансовыми учреждениями.
Если брокеры в России сами удерживают и перечисляют налог по операциям клиента в ФНС, зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами для российских инвесторов, поэтому отчитываться по налогам и подавать декларацию их российские клиенты обязаны самостоятельно.
При этом нередко возникают трудности: налоговые службы не охотно принимают документы, выданные зарубежными брокерами, не принимают декларации и заставляют переделывать отчетность в соответствии с российскими требованиями (брокерский договор и справки о зачислении/ списании средств).
- Госдума увеличила пособия по уходу за детьми для неработающих граждан22.05.2020
- Миллиардеры США во время пандемии увеличили состояние на 15%22.05.2020
- Минэкономразвития ожидает курс доллара к концу года на уровне 75-76 рублей22.05.2020
- Китай выпустит бонды на 9 трлн юаней для борьбы с эпидемией22.05.2020
- Банки считают целесообразным отменить обязательное страхование имущества при ипотеке22.05.2020