Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лизинг для юридических лиц и ИП». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лизинг – это своего рода долгосрочная аренда основных фондов (транспорт, оборудование, производственные здания и сооружения и т.д.), необходимых для развития компании или малого предприятия с последующей возможностью выкупа.
Условия в Альфа-Лизинге для юридических лиц
Альфа-Лизинг каждый день более 20 лет работает с предпринимателями и создает лизинговые продукты, чтобы каждый предприниматель мог:
- получить автомобиль в любой точке РФ;
- быстро оформить любой транспорт для бизнеса;
- зарабатывать с первого дня лизингового договора.
В лизинг можно оформить:
- Легковые авто
- Автомобили для такси
- Легковой коммерческий транспорт
- Грузовой транспорт
- Спецтехника: дорожная, лесозаготовительная, сельскохозяйственная, строительная.
- Оборудование: деревообрабатывающее, металлообрабатывающее, складское, строительное, энергетическое.
Какой автомобиль можно взять в лизинг
Альфа-Лизинг предлагает клиентам возможность самостоятельно выбрать новый легковой или грузовой автомобиль, а также спецтехнику. Для удобства потенциальных лизингополучателей на сайте представлен каталог, в котором можно подобрать машину у дилеров-партнеров компании. Это своего рода аналог Авито с объявлениями партнеров Альфа-Лизинга. При необходимости с выбором могут помочь менеджеры компании.
На сайте постоянно публикуются различные акции и доступны предложения по распродаже от дилеров-партнеров Альфа-Лизинг.
Компания оформляет в лизинг и автотранспорт, бывший в употреблении. Но требования к нему будут довольно высокими. Особенно это относится к пробегу транспорта. Компания Альфа-Лизинг также реализует через свой сайт конфискат, который был собственностью клиентов, не справившихся с выполнением условий договора.
Преимущества лизинга в Альфа-Банке
- реализация сделок с любым имуществом в любых регионах России на любую сумму;
- работа через собственную филиальную сеть или через офисы Альфа-Банка по месту нахождения лизингополучателя;
- оперативное рассмотрение нестандартных сделок, сделок с нетиповыми условиями, отсутствие жестких ограничений по видам имущества и суммам сделок;
- услуги по транспортировке имущества, логистике, таможенному оформлению;
- страхование в крупнейших компаниях страны на самых выгодных условиях;
- партнерские отношения с крупными поставщиками техники, специальные условиях поставок и оплат;
- подробные консультации по налоговому и бухгалтерскому учету сделок, сравнение лизинга с иными формами финансирования, юридические консультации по всем аспектам продукта;
- политика открытости и прозрачности в проведении сделок и контактах с клиентами.
Преимущества и недостатки лизинга
У такого способа приобретения имущества есть свои положительные и отрицательные стороны. К несомненным плюсам относятся:
- Покупка или аренда необходимого товара в рассрочку.
- После погашения суммы объект официально переходит в собственность клиенту.
- Упрощенная система получения, меньше справок, чем в банке, и выше шансы одобрения.
- Сниженные процентные ставки.
- Пониженные налоги.
- Быстрое принятие решения по заявке и т. д.
Как видно, позитивных моментов довольно много, поэтому такая форма приобретения необходимых предметов набирает популярность. Вместе с тем, есть и некоторые недостатки, к которым можно отнести:
- Пока вся сумма стоимости товара не будет погашена, объект по документам принадлежит лизинговой компании. Поэтому в случае прекращения платежей вы не получите ничего. Продажа, обмен, дарение имущества тоже невозможно.
- Большинство предложений по лизингу рассчитаны исключительно на предпринимателей, для частных лиц они ограничены.
- В случае спорных ситуаций зачастую законодательство на стороне лизинговых компаний.
Порядок оформления сделки
В интересах банка максимально упростить и сократить процедуру оформления сделки, поэтому на «бумажный» вопрос вы потратите минимум времени. Не придется собирать большой пакет бумаг, получать копии документов и пр. В среднем с момента заполнения анкеты и до получения транспортного средства в лизинг проходит не больше 5 дней. Если сравнить с условиями банковских кредитов на автомобиль и необходимостью привлекать созаемщика – выгода очевидна.
Заявку на лизинг вы можете заполнить прямо на сайте банка. В специальной форме нужно указать следующие данные:
- ФИО получателя лизинга;
- Актуальный адрес электронной почты;
- Мобильный телефон для связи с сотрудником банка;
- Место проживания;
- По желанию здесь же можно прописать ИНН, поле необязательное.
Доступные программы лизинга для юридических лиц
Лизинг от Альфа-Банка – это возможность для вас арендовать автомобиль на длительный период и при желании выкупить его. Программ есть несколько, сделка распространяется не только на транспортные средства, но и на специальную технику, оборудование и даже недвижимость.
Сравнительные условия всех программ представлены ниже:
|
Параметр |
Транспорт |
Специальная техника |
Оборудование |
Недвижимость |
|
Период действия |
До 7 лет |
До 4 лет |
До 5 лет |
До 10 лет |
|
Аванс |
0% |
Минимум 20% |
От 15% |
0% |
|
Валюта сделки |
EUR, USD и RUB |
Только RUB |
EUR, USD и RUB |
EUR, USD и RUB |
|
Взносы |
В зависимости от потребностей клиента |
Оговаривается индивидуально |
Гибкий график |
Ежемесячно или поквартально. Состоянием на 7 год сумма долга не может быть больше 50% от рыночной цены объекта |
Чем выгодно предложение
Альфа-Банк лизинг имеет такие преимущества:
- Облегченное оформление
Если сравнить процедуру получения кредита с оформлением бумаг по лизингу, то намного проще разобраться с последним вариантом. При подаче заявки на крупный займ, финансовое учреждение будет на порядок дольше принимать решение и затребует обширный перечень документов. В случае лизинга дела обстоят намного проще, ведь все имущество, которое арендуется у банка, полностью будет ему принадлежать. В среднем процедура по его оформлению занимает до недели.
- Отсутствие дополнительных трат
Оплата налогов за объект лизинга
Компания помогает своим клиентам разобраться в системе налогообложения и посчитать, сколько нужно платить. Согласно действующему законодательству:
- Для расчета налоговых отчислений на недвижимость главным критерием является кадастровая стоимость.
- Для иных объектов расчет осуществляется той стороной лизинговых отношений, на балансе которой предмет числится.
- Для имущества, которое не облагается налогом, никаких платежей не предусмотрено.
Особенности лизинга в Альфа-Банке
Под лизингом подразумевается долгосрочная аренда имущества с возможностью его дальнейшего выкупа по остаточной цене. Лизингополучатель должен внести аванс в размере минимум 5% от стоимости объекта сделки, после чего банк выкупает его у дилера и передает в пользование соискателю. Клиент должен платить регулярно определенную сумму, которая установлена в договоре. По окончании действия соглашения получатель может приобрести арендуемый предмет и стать его собственником.
Лизинг от Альфа-Банка отличает выгодность условий, особенно для юрлиц. В частности, данное коммерческое предложение позволяет сократить платежи по налогу на прибыль и вернуть до 20% НДС.
Данной услугой могут воспользоваться и частные лица, но только для покупки легкового авто.
Заключить сделку можно в лизинговой компании или банке, который предоставляет такие услуги. Договор лизинга схож с кредитным, но имеет некоторые отличия.
Перечень документов для оформления:
- заявка на получение лизинга;
- копия паспорта предпринимателя;
- декларации НДС за 4 отчетных периода и 3-НДФЛ за последний отчетный период, заверенные печатью и подписью заявителя;
- справка об оборотах за последний год помесячно;
- работающие по ЕНДВ или УСН – декларацию за последний отчетный период;
- выписка ЕГРИП;
- справка о постановке на налоговый учет.
Могут запрашиваться и другие документы, например, заключение аудитора, информация о контрагентах. Некоторые документы следует заверить нотариально.
Важен срок существования бизнеса (не менее 3–6 месяцев успешной хозяйственной деятельности). Особое внимание будет уделено анализу бухгалтерской отчетности.
Пошаговая инструкция оформления договора лизинга:
- Выбрать имущество.
- Собрать полный перечень документов, представленных выше. После их проверки организация решает, оформить выдачу средств или нет.
- Заключается лизинговый договор. Оговаривается сумма первоначального взноса (чаще всего 30% от суммы).
- После поступления последнего взноса, организация переоформляет право собственности на заемщика, и он становится полноправным хозяином имущества.
Предприниматели могут взять в пользование практически любой автомобиль: грузовик, легковую машину, спецтехнику и т. д. Схема соглашения довольно простая: ИП заключает договор с лизинговой компанией на покупку выбранной техники, например, на грузовой автомобиль. Компания выплачивает его полную стоимость, ставит к себе на баланс, после чего передает клиенту для использования в бизнесе. ИП постепенно выплачивает лизингодателю стоимость имущества.
Применяется и возвратный лизинг, когда продавец машины одновременно является лизингополучателем. По такой форме соглашения у владельца имущества по факту остается сам актив и деньги, которые можно использовать по собственному усмотрению. Данная услуга не предполагает сбора большого пакета документов. А сам процесс оформления сделки занимает 2 — 3 дня.
Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения
Отзывы о лизинге авто для ИП
Антон Дроздов:
«У меня несколько автомобилей работают под такси. Для расширения бизнеса я воспользовался услугами Европлана. Оформил в лизинг еще два автомобиля. Машины новые, полностью соответствуют необходимым требованиям. В рамках договора я плачу по 300 р. в день за каждое транспортное средство, что меня полностью устраивает. Всем рекомендую пользоваться услугами данной организации».
Григорий Мартиросян:
«Работаю ИП, держу небольшую службу такси. Естественно, что транспорт изнашивается, поэтому автопарк нуждается в периодическом обновлении. Раньше покупал машины в кредит. Но в последнее время оформляю лизинг в компании РЕСО. Так намного выгоднее, меньше переплата и в целом условия более приемлемые».
Виталий Орехов:
«Лизингом я пользуюсь не первый год. Таким способом можно купить транспортное средство для коммерческих целей на выгодных условиях. Переплата намного меньше, чем при кредите, и требований поменьше. В настоящее время сотрудничаю с Альфа-Лизинг. Здесь самые низкие процентные ставки и минимальный авансовый платеж».
Альфа лизинг в 2020 году — отзывы, для юридических лиц, условия
Альфа-Банк лизинг имеет такие преимущества:
- Облегченное оформление
Если сравнить процедуру получения кредита с оформлением бумаг по лизингу, то намного проще разобраться с последним вариантом. При подаче заявки на крупный займ, финансовое учреждение будет на порядок дольше принимать решение и затребует обширный перечень документов. В случае лизинга дела обстоят намного проще, ведь все имущество, которое арендуется у банка, полностью будет ему принадлежать. В среднем процедура по его оформлению занимает до недели.
- Отсутствие дополнительных трат
Владелец имущества должен регулярно платить на него налоги. Нередко стоимость автомобиля, какого-либо оборудования или дома чрезвычайно велика, соответственно, траты на уплату налогов приличные. Так как официально всем владеет Альфа-Банк, на нем лежат все финансовые обязательства и клиенту не нужно нести такие расходы.
Основные преимущества такого соглашения состоят в следующем:
- Нет необходимости уплаты налога за используемое имущество. Банк является официальным владельцем, потому налоговое бремя ложится на него.
- Простое оформление. Лизинг в какой-то степени напоминает займ. Однако, если говорить об оформлении, на рассмотрение заявки в данном случае уйдёт намного меньше времени. Пакет предоставляемых документов будет не столь объёмным, как при подаче заявление на кредит.
- Нет необходимости в залоге, так как лизинговое имущество остаётся за банком до тех пор, пока его полностью не выкупят.
- реализация сделок с любым имуществом в любых регионах России на любую сумму;
- работа через собственную филиальную сеть или через офисы Альфа-Банка по месту нахождения лизингополучателя;
- оперативное рассмотрение нестандартных сделок, сделок с нетиповыми условиями, отсутствие жестких ограничений по видам имущества и суммам сделок;
- услуги по транспортировке имущества, логистике, таможенному оформлению;
- страхование в крупнейших компаниях страны на самых выгодных условиях;
- партнерские отношения с крупными поставщиками техники, специальные условиях поставок и оплат;
- подробные консультации по налоговому и бухгалтерскому учету сделок, сравнение лизинга с иными формами финансирования, юридические консультации по всем аспектам продукта;
- политика открытости и прозрачности в проведении сделок и контактах с клиентами.
Для начала необходимо ознакомиться с видами лизинга, поскольку для оформления каждого из объектов существуют свои условия. В Альфа банке принято выделять лизинг:
- Транспорта (легкового, грузового, грузопассажирского, как с пробегом, так и новые);
- Оборудования (необходимое для работы производства, предприятий, промышленности);
- Недвижимости (это может быть большая площадь, например под склад либо небольшое помещение под офис, магазин);
- Спецтехники (сюда входит тяжелая специализированная техника – тягачи, бульдозеры и др.).
При оформлении лизинга транспортного средства, недвижимости или оборудования, кредит предоставляется в трех валютах – рубль, евро, доллар. Спецтехнику оформляют в лизинг только в рублях. Необходимо учесть процент удорожания, который берется в расчет при лизинге транспорта и оборудования, он составляет от 4% и более.